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FinCEN sacode o AML: regras baseadas em risco miram ameaças reais, não checklists

FinCEN acaba de jogar uma proposta bombástica pros bancos — largando os checkboxes rígidos pra focar no risco de verdade. Mas isso resolve o inchaço do sistema ou é só mais teatro regulatório?

Fintech Pulse Apr 07, 2026 3 min read 27 views

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FinCEN e reguladores federais anunciando mudanças nas regras de AML baseadas em risco com documentos de compliance

⚡ Key Takeaways

Proposta da FinCEN obriga AML/CFT baseado em risco, mirando alto risco em vez de envios generalizados. 𝕏
Pode cortar custos de SAR do setor em 20-30%, mas barreiras de implementação pesam pros menores. 𝕏
Ecoa eficiências do PATRIOT Act; fintechs e crypto encaram escrutínio sob medida. 𝕏